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中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況,由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。
本項風險收益等級僅供參考,投資共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響。投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。
 

RR1 低

以追求穩定收益為目標,通常投資於短期貨幣市場工具,如:短期票券、銀行定存,但並不保證本金不會虧損。

貨幣型基金

RR2 中

以追求穩定收益為目標,通常投資於已開發國家政府公債、或國際專業評等機構評鑑為投資級(如標準普爾評等BBB級,穆迪評等Baa級以上)之已開發國家公司債券,但也有價格下跌之風險。

已開發國家政府公債債券型基金、投資級(標準普爾評等BBB級,穆迪評等Baa 級以上)之已開發國家公司債券基金。

RR3 中高

以追求兼顧資本利得及固定收益為目標,通常同時投資股票及債券、或投資於較高收益之有價證券,但也有價格下跌之風險。

平衡型基金、非投資級(標準普爾評等BBB級,穆迪評等Baa級以下)之已開發國家公司債券基金、新興市場債券基金。

RR4 高

以追求資本利得為目標,通常投資於已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之區域內多國股市,但可能有大幅價格下跌之風險。

全球型股票基金、已開發國家單一股票基金、含已開發國家之區域型股票基金。

RR5 很高

以追求最大資本利得為目標,通常投資於積極成長型類股或波動風險較大之股市,但可能有非常大之價格下跌風險。

一般單一國家基金、新興市場基金、產業類股型基金、店頭市場基金。


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