sushisu

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│免│1.人身保險、勞工保險及軍、公、教保險之保險給付。 │
│ │2.因繼承、遺贈或贈與而取得之財產。但不含取自營利事業贈與之財產。 │
│稅│3.個人稿費、版稅、樂譜、作曲、編劇、漫畫及講演之鐘點費之收入。限十八萬│
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│免稅額 │年滿70歲以上之本人、配偶、受扶養直系血親尊親屬。│每人115,500元 │
│ ├────────────────────────┼───────┤
│ │未滿70歲以上之本人、配偶、受扶養親屬。 │每人 77,000元 │
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│特│財產交易損失 │(略) │不超過當年度申報之財產交易之所得。│
│ ├─────────┼───────┼─────────────────┤
│別│薪資所得特別扣除額│每人 78,000元│ │
│ ├─────────┼───────┼─────────────────┤
│扣│儲蓄投資特別扣除額│每戶 270,000元│不含郵局儲金利息及分離課稅短票利息│
│ ├─────────┼───────┼─────────────────┤
│除│殘障特別扣除 │每人 77,000元│ │
│ ├─────────┼───────┼─────────────────┤
│額│教育學費特別扣除 │每戶 25,000元│限納稅義務人之子女就讀大專以上院校│
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│一│標準扣除額│單身 │每戶 46,000元│ │
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│ │ │夫妻合併申報│每戶 92,000元│ │
│般├─────┼──────┼───────┼──────────────┤
│ │列舉扣除額│捐贈 │(略) │不超過綜合所得總額20%為限。 │
│ │ ├──────┼───────┼──────────────┤
│扣│ │保險費 │每人 24,000元│限納稅人、配偶、受扶養直系、│
│ │ │ │ │，保險人與要保人在同一申報戶│
│ │ ├──────┼───────┼──────────────┤
│ │ │醫藥及生育費│無上限 │受有保險給付部分，不得扣除。│
│ │ ├──────┼───────┼──────────────┤
│除│ │災害損失 │無上限 │受有保險給付部分，不得扣除。│
│ │ ├──────┼───────┼──────────────┤
│ │ │購屋借款利息│每戶300,000元 │限一自用住宅，與儲蓄扣除相抵│
│ │ ├──────┼───────┼──────────────┤
│額│ │房屋租金支出│每戶120,000元 │限自住不得同時報購屋借款利息│
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1.投資標的物為何?

2.預期報酬率? 預期風險?(歷史波動性)

3.基金操作的獲利來源是? 操作人? 操作手法?

4.有利因子 風險因子

5.單筆投入/定時定額

6.投入的時點恰當否? 過熱否? 符合邏輯否?

7.停損停利該放哪?

8.可以作核心資產嗎?

9.加入它後,資產配置變怎樣?

　　

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2006/12智富月刊推出最新專題報導：新種基金，一年賺一倍


一、獨特基金專獨門財，新題材、新創意基金一覽

給一些最近想要以基金理財的人一些參考
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我的基金配置
目前投資配置分股票型、債券型
符合雞蛋不可放於同一個籃子的理論

常開車加油的人 應該要注意一下

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星期三用TK卡(降3元)+台新加油卡(點數六倍相當1.8%)的雙重優惠
好像比台塑聯名卡好（降3元）

科技類的--環保公司是有潛力
且環保是趨勢
在原料越來越少下 替代能源是未來的保證
但是 因為環保科技要放很久才會漲
真的要是閒錢 可以放十年以上的才投資吧！

瑞銀證券亞洲首席經濟學家安德森，昨日公布研究報告指出，亞洲財富從1980年的2.5兆美元增加到去年的35兆美元，但過去十年，僅成長14兆美元，低於美國的26兆與歐洲的19兆美元，扣除掉外匯存底增加，民間財富幾乎沒有成長。

亞洲去年底的35兆美元淨資產，日本21兆美元佔最大宗，中國大陸5兆美元居次。事實上，亞洲國家在1980-1995年期間，淨資產增加18兆美元，高於美國的15兆與歐洲的12兆美元；不過過去十年，亞洲金融資產僅成長14兆美元，低於美國的26兆美元與歐洲的19兆美元。

美林：2007年10大投資主軸 棄能源金融股 加碼科技股

在新的一年來臨之前，投資銀行MERRILLLYNCH(美林)首席投資策略分析師RICHARDBERNSTEIN和KARIPINKERNELL發表了2007年10大投資主軸的報告，做為明年產業研究的基礎。他們建議投資人減碼能源和金融股，加碼科技和媒體股。美林報告旨在找出價值吸引人的產業和公司，可在全球經濟成長趨緩之際維持獲利成長。

美林分析師預期經濟降溫將會影響能源、商品價格和高價品的消費者支出，形成一種「達爾文主義式的市場，適者生存的定律將會決定股市的表現。」而「適者」就是具有穩健財務體質和全球據點的大企業。

所謂的4321大法呢
就是基金在贖回的時候 採 40% 30% 20% 10% 依次贖回的方法
這樣加起來 剛剛好是100%
使用這個方法時 首先會先確立預期的投資報酬率 假設20%
再來要確定每隔多少%要贖回一次 假設5%

四四三三法則代表的意義如下：

第一個 『四』：一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一

第二個 『四』：二年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基金前四分之一

中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。
本項風險收益等級僅供參考，投資共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響。投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。
　

RR1 低

夏普指數 Sharpe Ratio

夏普指數是衡量投資風險後的投資回報

其計算方法是＝

Micropal(標準普爾機構)

Micropal給予基金的評等是用星號來代表，最多有五顆星。不過，Micropal只給予成立三年以上的基金星號。由於基金成立不滿三年，該基金的長期表現無從得知，短期的績效能否持續也不一定，因此作出的評等並不具代表性。
星號評等的方法，是按基金過去的績效作排名，在同類型基金中排名前10%才能獲得五顆星的最高榮譽。排名前11%-30%的為四顆星，前31%-50%為三顆星，51%-75%的是兩顆星，最後25%則列為一顆星。(請參見下表)

Micropal星號排名的意義

最近聽到的新產品
很有趣喔～
不是每個人都有錢買一棟兩千萬的房子
但是有了REITs(Real Estate Investment Trusts)不動產信託基金
有專門公司幫忙看某區域的不動產投資
幫忙買賣幫忙出租維護

剛剛把我記帳本做了點更新
變的更貼近點我的使用習慣
更花俏點
還增加了圖表呢！

左上角的年份、月份可以自由更改

Apass悠遊聯名卡
＝信用卡+悠遊卡+悠遊電子錢

特殊功能：
持卡人得透過自動加值功能將信用卡之可用餘額
，加值成為悠遊卡或悠遊電子錢之可用餘額

現在開車後 除了油錢花費
出去玩的最大成本就是停車

到哪都要停車 除了一小時60元以上停了會心痛
40元/hr的都要大呼便宜了XD
與其在巷內繞來繞去找停車位還擔心被掉

V就是virtual虛擬的意思

可以用一個戶名辦好幾個帳戶
一號帳戶主要帳戶放家裡的錢（主帳戶）
二號帳戶當個人活用的錢（衛星帳戶）
兩個帳戶設成約定轉帳

大家學著理財吧！
以後會是有工作的

很早就開始記帳了（雖然常常漏帳...）
現在想把我郵局的錢整理一下（常常不小心剩一兩千...orz)